Le titulaire de la certification a acquis les compétences suivantes :

• connaissance de la réglementation des différents investissements ainsi que les opérations de financement.
• connaissance des pratiques commerciales « approche du client ».
• bon niveau d’expertise sur les principaux types de produits financiers et immobiliers – maîtrise des fondamentaux de la gestion du patrimoine,
• maîtrise des techniques d’optimisation suivantes :

– Structures de détention du patrimoine (relations patrimoniales du couple, choix d’une structure professionnel, formes particulières d’appropriation …)- Flux financiers (flux actuels et différés, prévoyance et retraite )- Investissements (assurance vie et contrats de capitalisation, marchés, instruments et placements financiers, investissements immobiliers)- Financements (différents types de prêts, montages à effet de levier, garanties…)- Transmission à titre gratuit (principe et coût de la succession non préparée, différentes techniques de transmission, transmission de l’entreprise…)- Revenus fiscaux (ISF, expatriation…)Il est formé aux entretiens clientèles (compréhension et écoute du client, adaptation des solutions au profil du client..).