Le chargé de clientèle banque, finance, assurance informe et conseille des particuliers et des entreprises en matière d’assurance de biens et de personnes (incendie, accidents, retraite, prévoyance, …). Il procède à la vente de produits et services selon la politique commerciale de l’établissement et la réglementation de l’assurance. Il peut aussi réaliser le montage technique (projet de tarification, …) et administratif des contrats.Il assure également le conseil, la promotion et la vente des produits et services financiers de son établissement, auprès d’une clientèle de particuliers, de professionnels et d’entreprises, selon la réglementation bancaire. Il peut réaliser des analyses de marché d’entreprises. Il peut accorder ou refuser des demandes de prêts.Il gère un portefeuille de clients particuliers ou professionnels, sous la responsabilité d’un directeur d’agence. Grâce à ses aptitudes de raisonnement et d’analyse, il suggère des améliorations dans le processus de relation avec la clientèle et évolue vers des fonctions d’encadrement.